روی خط خبر

موضوع: اقتصاد منبع: الف
امتیاز: 5 5

مطلب با عنوان پولشویی در ایران؛ واقعیت چیست؟ از وب سایت الف alef با درج لینک اصلی خبر نمایش داده شده است.

پولشویی در ایران؛ واقعیت چیست؟

پولشویی (Money laundering)، عبارت از فرآیندی است که طی آن پول کثیف (dirty money)، تطهیر شده و به پول به ظاهر مشروع تبدیل می گردد. پول کثیف، پولی است که منبع آن، یک عمل مجرمانه است. به عنوان مثال پول حاصل از عملیات انتقال مواد مخدر یا دزدی و سرقت و یا درآمد حاصل از قاچاق، رشوه و مواردی از این قبیل را پول کثیف می گویند.طی چند ماه اخیر به بهانه FATF و الحاق ایران به کنوانسیون مبارزه با تامین مالی تروریسم، پولشویی نقل محافل سیاسی و اقتصادی کشور بود و در این رهگذر، تحلیل ها و اطلاعات در خصوص کشور عزیزمان مطرح شد که فقط می توان نام آن را «جفای بزرگ به کشور و ملت ایران» نامید، حامیان پیوستن ایران به کنوانسیون مزبور، گاه در سخنان خویش، ایران را اولین کشور در امر پولشویی معرفی می کنند و یا برخی مقامات سیاسی، پولشویی در کشور را واقعیتی غیر قابل انکار معرفی کرده، پا را فراتر گذاشته و دستگاه ها و سازمان هایی را (بدون عنوان نام) به هزاران میلیارد تومان پولشویی در سال متهم می سازند. اما واقعیت چیست؟ آیا حقیقتاً ایران، مقام اول را در تولید پول کثیف در جهان دارد؟ آیا واقعاً ایران در امر جرائم منجر به تولید پول کثیف از همه کشورهای دنیا، سبقت گرفته است؟برای پاسخ به این سوالات چند نکته را عرض می کنم:1- مبنای برخی مدعیان این امر، شاخص های ارائه شده از سوی موسسه سوئیسی «بازی» است که در زمینه شناسایی فساد مالی در بخش های خصوصی و دولتی در سطح بین المللی فعالیت می کند. این شاخص که به Index Basel AML مشهور است، تنها رتبه بندی ریسک پولشویی در کشورهاست. بر اساس این شاخص، در بین 147 کشور مورد مطالعه ایران با نمره 6/8 از 10، رتبه اول را دارد.اشتباهی که در اینجا صورت می گیرد این است که موسسه مذکور، در خصوص رقم و میزان پولشویی اظهار نظر نمی کند؛ یعنی اگر ایران رتبه اول را دارد به این معنی نیست که ایران بیشترین رقم پولشویی را دارد بلکه این موسسه بر اساس میانگین وزنی حاصل از 14 شاخص، آسیب پذیری یک کشور در زمینه امکان پولشویی را نشان می دهد که این شاخص ها وضعیت قوانین، ساختارها، شفافیت و آسیب های سیستم مالی را شامل می شود.بنابراین رتبه یک ایران در شاخص AML، نشان دهنده رقم و میزان پولشویی نیست بلکه خلط از ریسک پذیری بالای سیستم مالی کشور در زمینه امکان پولشویی است. همان طور که همه ما می دانیم، بخش عمده این ضعف نیز در قوانین و عدم شفافیت در ساختارهای دولتی است. بنابراین در کشوری که بیش از 75 درصد اقتصاد آن دولتی است، اگر دولت عزمی داشته باشد و آستین بالا بزند و نسبت به اصلاح ساختارها و قوانین و شفاف سازی موسسات مالی و بانک ها ، اقدام کند قطعاً رتبه ایران، وضعیت مطلوب تری خواهد یافت. بنابراین دولت به جای آنکه آدرسی غلط بدهد و دستگاه ها و سازمان های مختلف غیر دولتی را متهم کند، با اصلاح و شفاف سازی، می تواند رتبه ایران را تا ده ها واحد بهبود ببخشد.2- یکی از مواردی که به عنوان پول کثیف منظور می شود پول حاصل از قاچاق است. متاسفانه مساله قاچاق در کشور معضلی است که بارها از سوی رهبر معظم انقلاب در خصوص آن به دولت تذکر داده شده است. میزان و حجم قاچاق کشور چیزی بین 15 تا 20 میلیارد دلار (و برخی آمارها تا 25 میلیارد دلار) است و همین رقم کافی است تا وضعیت ایران را در زمینه پولشویی، تنزل بخشد. متاسفانه اکثر این قاچاق از مجاری رسمی و گمرکات کشور و مناطق آزاد که مدیریت آن زیر نظر دولت است، صورت می پذیرد. بنابراین قطعاً عدم شفافیت ساختار گمرک کشور و قوانین صادرات و واردات، در ایجاد این حجم قاچاق موثر است و بخش اعظم عواملی که منجر به رتبه نامطلوب ایران در شاخص های بین المللی است، مربوط به قوانین و ساختارهایی است که موجب این حجم قاچاق در کشور می شود و متاسفانه این امر هم در اختیار دولت است.3- برخی از چهره های سیاسی و بعضاً شخصیت های اقتصادی کشور، با اشاره به میزان کمک های دولت از جبهه مقاومت، ملل مظلوم یمن، لبنان، عراق و...، این امر را دلیل رتبه بالای ایران در شاخص های CFT/AML می دانند (CFT: ریسک احتمال تامین مالی تروریسم) اما به نظر می رسد دو مساله با یکدیگر خلط شده است؛ اولاً پولشویی، نظر به مبدا پول دارد نه مقصد پول یعنی پولشویی فرایند تطهیر پول کثیف است، مثلاً اگر پول حاصل از فروش رسمی نفت، به حمایت از قیام مردم فلسطین اختصاص یابد چون مبدا پول، عمل مجرمانه نیست، این امر در زمره پولشویی قرار نمی گیرد.ثانیاً بر اساس قطعنامه های سازمان ملل (که مورد تاکید موافقان FATF نیز هست) فقط طالبان، القاعده، و داعش در لیست تروریسم هستند. بنابراین کمک به مردم یمن جبهه مقاومت، افغانستان، عراق و...، اصولاً در زمره حمایت از تروریسم (براساس مستندات بین الملل) قرار نمی گیرد.4- نکته آخر این که هرچند فساد مالی حتی به میزان یک تومان هم زیبنده نظام اسلامی نیست اما میزان فساد مالی سالانه کشور با توجه به میزان تولید ناخالص داخلی و بودجه سالانه کشور و حجم نقدینگی، در مقایسه با سایر کشورها، بسیار اندک و ناچیز است. متاسفانه دیده می شود که به بهانه چند اختلاس هزار میلیاردی -که البته عرض شد همین هم زیبنده نظام اسلامی نیست- نسبت به ایران و نظام جمهوری اسلامی، بی مهری و بی انصافی صورت می گیرد.بنابراین لازم است تا صاحبان تریبون و تحلیلگران سیاسی و اقتصادی و بالاخص دولتمردان مراقب اظهار نظرهای خود باشند و بیش از آنکه براساس جو رسانه ای موجود یا اغراض سیاسی، حرفی بر زبان برانند، براساس اطلاعات و آمار دقیق و مبانی علمی، سخن بگویند.منبع:صبح نو

مطلب با عنوان پولشویی در ایران؛ واقعیت چیست؟ از وب سایت الف alef با درج لینک اصلی خبر نمایش داده شده است و آپین در قبال محتوای اخبار هیچ مسئولیتی ندارد.

مطلب با عنوان پولشویی در ایران؛ واقعیت چیست؟ از وب سایت الف alef با درج لینک اصلی خبر نمایش داده شده است.

اخبار گوناگون